Beleggen in aandelen was lange tijd populair. Maar na de internet-bubble en de kredietcrisis hielden beleggers het voor gezien. Vooral in de jaren negentig was de Amsterdamse beurs de speelplaats voor het behalen van grote winsten. Een sterke economie en de opkomst van internet zorgden voor buitensporige winsten op aandelen en derivaten. De AEX steeg zelfs tot 700 punten in september 2000 en de bomen groeiden tot in de hemel. Maar toen de internet-bubble barstte, bleek dat beleggen in al die fantastische bedrijven vooral een piramidespel was geweest, waarbij diegenen die het laatst waren ingestapt, achterbleven met de grootste verliezen.
Volatiele markten
Vanaf 2004 kregen beleggers in aandelen een tweede kans. Vier jaar lang stegen de koersen. De AEX won veel van zijn verlies terug en bereikte in de zomer van 2007 nog 550 punten. Maar toen kwam de kredietcrisis. Het leidde tot ineenstorting van de vastgoedmarkt en de bankensector en een ontwrichting van de wereldeconomie. Beleggers gooiden massaal de handdoek in de ring waardoor de AEX daalde tot 200 punten in maart 2009.
Nauwelijks winst voor aandelenbelegger
Wat hadden beleggers in individuele aandelen nu bereikt? De beleggers voor de lange termijn kwamen bedrogen uit. De AEX was nauwelijks vooruit gegaan. In 1995 had de AEX al een stand van 200 bereikt, en veertien jaar later was de AEX weer op dat niveau beland. En zelfs de huidige stand op 320 werd al in maart 1997 bereikt. Alleen beleggers die op het juiste moment speculatief kochten en verkochten hadden winst kunnen boeken.
Beleggingsfondsen
De laatste jaren is steeds duidelijker geworden dat een belegging alleen in de aandelen van de AEX of Europese- en Amerikaanse markten te beperkt is. Met de opkomst van Azië en de Emerging Markets, de grote vraag naar grondstoffen, wordt het steeds duidelijker dat de belegger beter meer variatie kan aanbrengen in de portefeuille. Dat kan door een belegging in een beleggingsfonds.
Een beleggingsfonds is eigenlijk een bedrijf dat als kernactiviteit het aankopen en verkopen van individuele aandelen heeft, met als doel winst te maken. Daarin wijkt het in niets af van een gewoon bedrijf. Wel bijzonder is dat het elke dag de balans opmaakt waardoor het in staat is om precies de koers per uitgegeven aandeel te bepalen. En die koers vindt u terug op de beurs.
Meer spreiding
Beleggen in een fonds heeft meerdere voordelen. Ten eerste natuurlijk de spreiding binnen het fonds. U belegt niet in aandelen van slechts één bedrijf, maar in de aandelen van minstens 50 bedrijven. De fondsmanager brengt spreiding in de portefeuille aan zodat de koers niet te veel fluctueert en u loopt niet het risico dat uw fonds failliet gaat zoals bij aandelen.
Overal in beleggen
Ten tweede kunt u beleggen in zo'n beetje alles wat u wilt, in obligaties, aandelen, valuta, grondstoffen, in regio's zoals China en India of de VS, of in sectoren zoals Vastgoed, Mijnbouw, Energie en Consumentengoederen. Met beleggingsfondsen zijn de verste uithoeken van de wereld bereikbaar. Dat staat in schril contrast met een belegging in individuele aandelen, waarbij toch de Europese of Amerikaanse beurzen als uitgangspunt worden genomen en het voor een particulier veel moeilijker is om een directe belegging in Opkomende Markten te doen.
U kunt zelfs fondsen kiezen die 100% passen bij uw beleggersprofiel. Bent u een defensieve belegger, dan kiest u een defensief mix-fonds, bent u juist speculatief ingesteld, dan kiest u een speculatief mix-fonds. De fondsbeheerder zorgt voor de juiste mix tussen aandelen, obligaties en cash.
Beleggingsfondsen keren soms dividend uit, waardoor u – net als bij individuele aandelen – jaarlijks een uitkering ontvangt.
Regio's en sectoren
Ten derde is de manier van beleggen anders. Bij een aandelenbelegging ligt het accent op de keuze van het juiste bedrijf, bij een beleggingsfonds gaat het meer om het selecteren van de juiste regio's en sectoren. De fondsmanager zoekt de juiste bedrijven. Verwacht u stijgende grondstoffenprijzen, dan wordt het tijd om een Mijnbouw-fonds te kopen. Ziet u meer winst in Opkomende markten, dan koopt u een fonds die daarin belegt. Maar u kunt natuurlijk ook altijd voor een wereld-aandelenfonds kopen. Dan laat u de fondsmanager deze beslissing nemen.
U kunt met beleggingsfondsen dus op een andere manier beleggen dan u gewend bent en toch uitstekende rendementen behalen als u de juiste regio's en sectoren selecteert. Op internet vindt u uitstekende websites met informatie. Sorteer maar eens op het rendement van drie of vijf jaar en vergelijk dat met een AEX-fonds. Mijn eigen bedrijf Easyinvest.nl helpt beleggers met de selectie van beleggingsfondsen. Ook uw bank zal u graag helpen bij de selectie. Beleggingsfondsen zijn daarmee een uitstekend alternatief voor de traditionele belegger en bovendien heel wat rendabeler dan veel fondsen uit de AEX.
Martin Plooi
|
KOERSEN
STIJGERS
DALERS
HOOGSTE SPAARRENTE
