De meeste van deze 22 aanbieders constateren dat banksparen een gestage en stabiele groei doormaakt. Deze financieringsvorm biedt de mogelijkheid om fiscaalvriendelijk geld opzij te zetten waarmee na een bepaalde periode voorzien wordt in een pensioenaanvulling of de hypotheekafbetaling. Ruim twee jaar geleden werd banksparen geïntroduceerd en inmiddels weten steeds meer mensen van het bestaan en de voordelen. Volgens de aanbieders komt dat vooral door de relatief lage kosten, de eenvoud, de transparantie en positieve publicaties betreffende banksparen. Dergelijke eigenschappen sluiten aan op de ‘hang naar meer zekerheid’, zoals Martin Hagedoorn  van De Hypotheekshop het omschrijft. Ofwel: ‘de consument is momenteel risico avers en wil het product begrijpen dat hij koopt’, aldus Monique Bouma van Direktbank.

 

Varianten
Banksparen kent verschillende varianten. Zo kan er gespaard worden op een speciale geblokkeerde rekening waarover rente verkregen wordt. Het uiteindelijke bedrag wordt na een bepaalde periode uitgekeerd als pensioenaanvulling of hypotheekafbetaling. In het eerste geval betaal  je op dat moment pas belasting en bovendien minder dan bij ‘gewoon’ spaargeld. In het tweede geval komt de rente exact overeen met de hypotheekrente.  Het bedrag kan echter ook belegd worden, met kans op een hoger rendement. Deze variant brengt wel een aantal onzekerheden met zich mee: zo is het rendement niet gegarandeerd. Deze vorm van banksparen is echter, gezien de vraag naar zekerheid bij consumenten,  minder in trek, zo blijkt uit de reacties van aanbieders. Daarbij wordt banksparen voor een hypotheek door meer aanbieders verstrekt dan voor het pensioen.

Ontwikkelingen als de kredietcrisis, het huidige beursklimaat en woekerpolisaffaire liggen onmiskenbaar aan de populariteit van banksparen ten grondslag. Volgens de aanbieders boeten vooral zogeheten substituut-producten, zoals lijfrenteverzekeringen en spaar-, beleggings- en hybride hypotheken, in  ten koste van die populariteit.